Ga naar de inhoud Logo NU.nl
  • Voorpagina
  • Net binnen
  • Populair
  • Algemeen
  • Economie
  • Sport
  • Media en Cultuur
  • Achterklap
  • Shop
  • Voorpagina
    • Net binnen
    • Meest gelezen
    • Oorlog Oekraïne
    • Binnenland
    • Buitenland
    • Algemeen
    • Politiek
    • Uit andere media
    • Video
    • Podcast
    • Weer
  • Economie
    • Klimaat
    • Tech
    • Wonen
    • Geld
    • Werk
    • Auto
    • Aandelen
  • Sport
    • Voetbal
    • Formule 1
    • Scorebord
    • Sportspellen
  • Media en cultuur
    • Films en series
    • Muziek
    • Boek en cultuur
    • Media
    • Achterklap
    • Koningshuis
    • TV gids
  • Overig
    • Dagelijks leven
    • Het Woord
    • Kind en Gezin
    • Dieren
    • Eten en drinken
    • Gezondheid
    • NUcheckt
    • Opmerkelijk
    • Wetenschap
    • Spellen
    • Over NU.nl
    • NUfolder
    • NUshop
    • Tickets
Dinsdag 26 september 2023 | Het laatste nieuws het eerst op NU.nl
Weer, veel bewolking 12° TV GidsLive voetbalwedstrijden 0 liveVerkeersinformatie 0 kmBeursinformatie 726.64
ING logo

Achtergrond Hoe faalde ING in het voorkomen van witwassen?

Door NU.nl/Wilbert Zuil

04 sep 2018 om 15:42 Update: 5 jaar geleden
Reacties op dit nieuwsbericht23 reacties
Delen via WhatsAppDelen via WhatsAppWhatsAppDelen via FacebookDelen via FacebookFacebookDelen via TwitterDelen via TwitterTwitterDelen via LinkedInDelen via LinkedInLinkedInDelen via E-mailDelen via E-mailE-mail
ING heeft tussen 2010 en 2016 structureel te weinig gedaan om het witwassen van geld te voorkomen. Veel bankrekeningen werden maar beperkt gemonitord waardoor bijvoorbeeld de autoriteiten soms veel te laat op de hoogte werden gebracht.

De FIOD onderzocht de praktijk bij ING sinds 2016 onder de projectnaam 'Houston' en het Openbaar Ministerie (OM) concludeert nu dat de bank ernstig tekortschoot. 

Zo werkte ING met een systeem van zogeheten 'toppings' of 'aftoppings'. Dit komt erop neer dat voor sommige categorieën witwassignalen het systeem van ING simpelweg stopte met monitoren.

"Het maximum aantal alerts was bij meerdere relevante categorieën witwassignalen beperkt tot slechts drie per dag", aldus het OM in documenten over het onderzoek.

Dit maximale aantal werd voor een groot gedeelte bepaald door hoeveel personeel ING beschikbaar had om de signalen te onderzoeken. Zo werd in een intern advies van ING geschreven: "Draai (…) aan parameters om de (over)vloed aan alerts af te toppen en zo de werkdruk te beperken." Op deze boodschap wordt bevestigend gereageerd.

Alleen het "spreekwoordelijke topje van de ijsberg" werd onderzocht", aldus het OM.

  • ING neemt maatregelen tegen 'een tiental' werknemers om witwaszaak
    Zie ookING neemt maatregelen tegen 'een tiental' werknemers om witwaszaak

OM vond een keur aan problemen

Verder vond het OM een keur aan andere problemen. Er werd bij het 'aftoppen' van signalen bijvoorbeeld rekening gehouden met percentuele afwijkingen van een historische norm.

Maar hierdoor kregen sommige transacties mogelijk onterecht prioriteit. Een transactie van 10.000 euro op een rekening waarop normaliter transacties werden gedaan van 100 euro kwam dan hoger in het systeem dan een overboeking van 99 miljoen euro op een rekening waarop gemiddeld transacties van 1 miljoen euro werden gedaan.

Ook werden vooral de rekeningen in de gaten gehouden en niet de klanten. Een klant die meerdere rekeningen had, zou in theorie dus een grote transactie kunnen verdelen in meerdere kleine transacties en zo niet opvallen.

Bij sommige investeringsbeslissingen zouden de commerciële doelstellingen ook belangrijker zijn dan de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Ook de interne controles van ING zouden hebben gefaald. De verschillende 'defensielinies' die hadden moeten opmerken dat wetgeving niet werd nageleefd, werkten ook niet omdat er bijvoorbeeld sprake was van verzuiling. 

'ING schoot ernstig tekort in behoeden voor witwaspraktijken'

Beeld uit video: 'ING schoot ernstig tekort in behoeden voor witwaspraktijken'0:20
Afspelen knop

'ING schoot ernstig tekort in behoeden voor witwaspraktijken'

  • ING schikt in witwaszaak voor honderden miljoenen met OM
    Zie ookING schikt in witwaszaak voor honderden miljoenen met OM

Tientallen miljoenen dollars aan steekpenningen

Het OM noemt ook een aantal concrete zaken waaruit zou blijken dat klanten van ING misbruik hebben kunnen maken van hun rekeningen. Zo werd via een rekening van ING voor tientallen miljoenen dollars aan steekpenningen overgemaakt door een telecomprovider naar het bedrijf van de dochter van de toenmalige president van Oezbekistan.

Het OM verwijt ING te laat melding te hebben gemaakt en niet voldoende te hebben onderzocht wie de eigenaar was van het bedrijf van de dochter.

In een andere zaak koppelde een eenmanszaak in bouwmaterialen vijftien pinautomaten aan de rekening van ING en plaatste die, tegen de regels in, in Suriname. Er werd voor 9 miljoen euro aan crimineel geld over de rekening van ING gestuurd, terwijl er geen bouwmaterialen werden ingekocht voor eenzelfde soort bedrag. Later bleek dat de zaak fungeerde als wisselkantoor om contant geld te pinnen. "ING NL deed nauwelijks cliëntenonderzoek en de transacties van het bedrijf zijn niet behoorlijk", aldus het OM.

Het OM schrijft nog twee casussen en er zijn nog meer signalen die niet in detail zijn onderzocht, maar die zouden bevestigden dat ING het mogelijk maakte dat crimineel geld werd witgewassen. "Dat terwijl ze vanuit haar rol als poortwachter inspanningen had moeten verrichten om dit te voorkomen."

Eerder

  • 04 sep 2018 om 12:02
    ING neemt maatregelen tegen 'een tiental' werknemers om witwaszaak
    ING neemt maatregelen tegen 'een tiental' werknemers om witwaszaak
  • 04 sep 2018 om 07:20
    ING schikt in witwaszaak voor honderden miljoenen met OM
    ING schikt in witwaszaak voor honderden miljoenen met OM
  • 29 aug 2018 om 16:35
    ING-topman: Zakelijke klanten verliezen vertrouwen door handelsoorlog
    ING-topman: Zakelijke klanten verliezen vertrouwen door handelsoorlog
  • 02 aug 2018 om 07:43
    Hogere nettowinst en meer klanten voor ING
    Hogere nettowinst en meer klanten voor ING
Beeld: ANP
Reacties op dit nieuwsbericht23 reacties
Delen via WhatsAppDelen via WhatsAppWhatsAppDelen via FacebookDelen via FacebookFacebookDelen via TwitterDelen via TwitterTwitterDelen via LinkedInDelen via LinkedInLinkedInDelen via E-mailDelen via E-mailE-mail

Lees meer over:

ING


Aanbevolen artikelen


NUjij-reacties

Reacties op dit nieuwsbericht23 reacties

Net binnen

  • 00:01
    Aantal vrijwilligers nog altijd kleiner dan voor coronapandemie
  • 22:53
    VideoDronebeelden tonen hoe gewapende groep ontsnapt in Kosovo
  • 22:47
    Doden en gewonden na grote explosie bij brandstofopslag in Nagorno-Karabach
  • 22:32
    Feyenoord baalt dat Klassieker uitgespeeld wordt: 'Enige juiste is 0-3-eindstand'

Meer Economie

  • EU verbiedt scrubbolletjes en rubberkorrels voor kunstgras
    EU verbiedt scrubbolletjes en rubberkorrels voor kunstgras
  • NS wil reizigers compenseren voor spitsheffing als ze echt niet anders kunnen
    NS wil reizigers compenseren voor spitsheffing als ze echt niet anders kunnen
  • Big Bazar krijgt genadeklap van rechter en zegt de strijd op te geven
    Big Bazar krijgt genadeklap van rechter en zegt de strijd op te geven
  • LEGO kiest toch niet voor steentjes van gerecycled plastic
    LEGO kiest toch niet voor steentjes van gerecycled plastic
  • Booking mag Zweeds reisbureau niet overnemen
    Booking mag Zweeds reisbureau niet overnemen
Meer Economie

Meest gelezen

  • 1
    Klassieker wordt woensdagmiddag uitgespeeld, Ajax overweegt rechtszaak
  • 2
    Dertigers-acteur Reiky de Valk overleden op 23-jarige leeftijd
  • 3
    Na Philip Freriks vertrekt ook Maarten van Rossem in 2025 bij De slimste mens
  • 4
    OverzichtAbrams-tanks in Oekraïne, martelingen 'op grote schaal' door Russen
  • 5
    Klaas Otto klaagt voormalige vriendin en medewerker van Rachel Hazes aan


Nieuwsvideo's

  • Dronebeelden tonen hoe gewapende groep ontsnapt in Kosovo
    Dronebeelden tonen hoe gewapende groep ontsnapt in Kosovo
  • Liefhebbers van beroemde oude fietsen gaan strijd met elkaar aan
    Liefhebbers van beroemde oude fietsen gaan strijd met elkaar aan
  • Honderden mensen in de rij om Erwin Olaf te eren
    Honderden mensen in de rij om Erwin Olaf te eren
  • Zee van strandgangers zoekt verkoeling tijdens hittegolf in Brazilië
    Zee van strandgangers zoekt verkoeling tijdens hittegolf in Brazilië

  • Voorpagina
  • Economie
  • Sport
  • Media en cultuur
  • Overig
  • Voorpagina
    • Net binnen
    • Meest gelezen
    • Oorlog Oekraïne
    • Binnenland
    • Buitenland
    • Algemeen
    • Politiek
    • Uit andere media
    • Video
    • Podcast
    • Weer
  • Economie
    • Klimaat
    • Tech
    • Wonen
    • Geld
    • Werk
    • Auto
    • Aandelen
  • Sport
    • Voetbal
    • Formule 1
    • Scorebord
    • Sportspellen
  • Media en cultuur
    • Films en series
    • Muziek
    • Boek en cultuur
    • Media
    • Achterklap
    • Koningshuis
    • TV gids
  • Overig
    • Dagelijks leven
    • Het Woord
    • Kind en Gezin
    • Dieren
    • Eten en drinken
    • Gezondheid
    • NUcheckt
    • Opmerkelijk
    • Wetenschap
    • Contact met de redactie
    • Colofon
    • Nieuwsbrieven
    • Over NU.nl
    • Copyright
    • Disclaimer
    • Privacy en cookiebeleid
    • Klachten / Feedback
    • Toegankelijkheid
    • Adverteren
    • Apps
    • Werken bij NU.nl
    • Verzekeringvergelijker
    • Privacy instellingen
  • Contact met de redactie
  • Colofon
  • Nieuwsbrieven
  • Over NU.nl
  • Copyright
  • Disclaimer
  • Privacy en cookiebeleid
  • Klachten / Feedback
  • Toegankelijkheid
  • Adverteren
  • Apps
  • Werken bij NU.nl
  • Verzekeringvergelijker
  • Privacy instellingen

Volg ons op:

©2023 DPG Media B.V. – alle rechten voorbehouden