WASHINGTON - Het Amerikaanse stelsel van centrale banken, de Federal Reserve (Fed), heeft woensdag besloten de noodlijdende verzekeraar AIG de helpende hand toe te steken.

Foto:  ANP

 Bekijk video

De Fed verstrekt de verzekeraar een overbruggingskrediet van 85 miljard dollar (bijna 60 miljard euro).

Volgens de Fed zou de ondergang van AIG catastrofale gevolgen kunnen hebben voor de wereldeconomie.

Hypotheekmarkt

Het bedrijf is diep verwikkeld in de Amerikaanse hypotheekmarkt, waar alle problemen voor vele financiële instellingen in de wereld zijn begonnen.

In ruil voor het overbruggingskrediet krijgt het Amerikaanse stelsel van centrale banken 79,9 procent van de aandelen van AIG in handen.

De lening heeft een looptijd van twee jaar, waarover AIG een forse rente van 11,4 procent moet betalen. De Fed heeft bovendien het vetorecht bedongen over het uitbetalen van dividend.

Overheid

Het Amerikaanse ministerie van Financiën liet weten achter het besluit van de Fed te staan. Ook het Witte Huis stemt in met de ingreep. AIG heeft het overbruggingskrediet nodig om aan zijn betalingsverplichtingen te kunnen voldoen.

Afgelopen weekeinde weigerde de Federal Reserve nog om noodkrediet te verstrekken aan zakenbank Lehman Brothers. Deze bank moest daardoor uitstel van betaling aanvragen.

Merrill Lynch

Bijna tegelijkertijd werd bekend dat zakenbank Merrill Lynch, een potentiëel volgend slachtoffer van de hypotheekcrisis, in handen kwam van het bankconcern Bank of America.

Eerder redde de overheid al de hypotheekgiganten Freddie Mac en Fannie Mae. Ook hielp de Fed bij de overname van zakenbank Bear Stearns door JPMorgan Chase.

De overheid wilde bij Lehman Brothers niet opnieuw van beschuldigd worden falende banken te belonen voor het aangaan van te grote risico's.

Gevolgen

Het failliet laten gaan van AIG zou volgens analisten grotere gevolgen hebben gehad op de financiële markten dan een faillissement van Lehman, omdat deze bank slechts een deelmarkt bedient, terwijl AIG meer verweven is met het financiële systeem.

Financiële markten wereldwijd waren de afgelopen dagen in mineur naar aanleiding van de berichten over Lehman, Merrill Lynch en een mogelijk faillissement van AIG.

AIG was tot voor kort de grootste verzekeraar ter wereld. Dit jaar zakte het 89 jaar oude bedrijf volgens een lijst van het Amerikaanse zakenblad Forbes naar plaats drie, achter het Nederlandse ING en het Duitse Allianz.

900 miljard

De Fed heeft dit jaar al ruim 900 miljard dollar (632 miljard euro) uitgegeven om faillissementen van financiële instellingen te voorkomen.

Onder meer gaf de Fed 200 miljard dollar uit om de twee grootste hypotheekverstrekkers van Amerika, Freddie Mac en Fannie Mae, te behoeden voor faillissement. De bedrijven staan garant voor 5200 miljard dollar aan uitstaande hypotheken.

Eind juli kwam de Amerikaanse overheid met een reddingsplan voor de huizenmarkt. Via de Fed werd 300 miljard dollar uitgetrokken voor de herfinanciering van de hypotheken van een half miljoen huiseigenaren die kopje onder dreigden te gaan door de crisis op de huizenmarkt.

JPMorgan Chase

Zakenbank JPMorgan Chase kreeg in totaal 116 miljard dollar aan vergoedingen. Het grootste deel, 87 miljard dollar, was een compensatie voor leningen aan de failliete branchegenoot Lehman Brothers.

De overige 29 miljard dollar kreeg JPMorgan vergoed voor de overname van zakenbank Bear Stearns, een van de eerste slachtoffers van de kredietcrisis.

Behalve deze reddingsacties heeft de Fed 200 miljard dollar in de markt gepompt zodat banken over voldoende geld kunnen beschikken. Door de kredietcrisis was het onderlinge vertrouwen van financiële instellingen weg en werd er niet of nauwelijks aan elkaar geleend.